A Polícia Federal deflagrou nesta quinta-feira (9) a Operação Saque Fantasma, com o objetivo de apurar um esquema de fraudes eletrônicas contra o Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS).
As diligências foram cumpridas no município de Açailândia (MA), com mandado de busca e apreensão expedido pela Justiça Federal de Palmas (TO).

Segundo a PF, as investigações começaram em 2021 e identificaram saques indevidos na modalidade Saque-Aniversário, realizados por meio do aplicativo FGTS, utilizando dados pessoais de trabalhadores. Os valores eram, posteriormente, transferidos para contas digitais e cooperativas de crédito, dificultando o rastreamento dos recursos.

Esquema utilizava dados falsos e aplicativos oficiais

De acordo com o inquérito policial, o suspeito principal se aproveitava de falhas de segurança e vazamento de dados pessoais para acessar as contas das vítimas junto à Caixa Econômica Federal. Após os saques fraudulentos, o dinheiro era movimentado em contas laranjas e em plataformas financeiras de difícil rastreio.

A operação visa identificar outros possíveis envolvidos no esquema, além de coletar provas digitais que confirmem a autoria e materialidade dos crimes.

“As diligências buscam esclarecer integralmente os fatos e a participação do suspeito, além de identificar eventuais coautores e partícipes”, informou a Superintendência Regional da Polícia Federal no Tocantins, em nota oficial.

Penas podem chegar a 14 anos de prisão

O investigado poderá ser indiciado por furto qualificado mediante fraude eletrônica e uso de documento falso.
Somadas, as penas podem chegar a 14 anos de reclusão, além de multa.

O nome “Saque Fantasma” faz referência à retirada de valores das contas das vítimas sem o conhecimento dos titulares, por meio de métodos digitais fraudulentos.

Proteção ao trabalhador

O Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) foi criado para proteger o trabalhador demitido sem justa causa, por meio de uma conta vinculada ao contrato de trabalho, com depósitos mensais feitos pelo empregador.

A modalidade Saque-Aniversário, introduzida em 2020, permite a retirada anual de parte do saldo, mas tem se tornado alvo recorrente de golpes digitais, segundo a própria Caixa Econômica Federal e órgãos de defesa do consumidor.

Denúncias e contato com a PF

A Comunicação Social da Polícia Federal no Tocantins orienta trabalhadores que suspeitarem de movimentações indevidas no FGTS a entrarem em contato com a instituição.
As denúncias podem ser encaminhadas pelo e-mail [email protected] ou pelos telefones (63) 3236-5494 / 99101-1391.