A Polícia Federal (PF) deflagrou nesta quinta-feira (9) a Operação Saque Fantasma, com o objetivo de desarticular um esquema criminoso de fraudes eletrônicas contra o Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS).
As ações ocorreram em Açailândia (MA), mas a investigação foi instaurada e conduzida pela Superintendência Regional da PF no Tocantins, sob coordenação da Justiça Federal em Palmas.

De acordo com a PF, a operação é resultado de um inquérito iniciado em 2021, após denúncias sobre saques indevidos na modalidade Saque-Aniversário, utilizando dados pessoais de trabalhadores sem autorização.
O esquema era sofisticado: o suspeito criava perfis falsos no aplicativo oficial do FGTS, simulava a identidade das vítimas e realizava transferências de valores para contas digitais e cooperativas de crédito.

Cumprimento de mandado e apreensão de provas digitais

O mandado de busca e apreensão foi expedido pela Justiça Federal de Palmas, conforme publicado na edição nº 2.256 do Diário Oficial do Ministério Público do Tocantins, e executado por agentes federais na manhã de quinta-feira.
O objetivo das diligências é coletar provas digitais, rastrear os fluxos financeiros e apurar a possível participação de outros envolvidos no esquema.

“As investigações buscam esclarecer integralmente os fatos, identificar os responsáveis e evitar novas fraudes ao patrimônio do trabalhador”, informou a Polícia Federal em nota oficial.

A perícia criminal federal deve agora analisar os dispositivos eletrônicos apreendidos, entre computadores e smartphones, que poderão comprovar a extensão das transações e a origem dos dados usados nas fraudes.

Esquema e penas previstas

Segundo o relatório preliminar da PF, o suspeito poderá responder por furto qualificado mediante fraude eletrônica e uso de documento falso — crimes previstos nos artigos 155, §4º, II, e 304 do Código Penal Brasileiro.
As penas somadas podem chegar a 14 anos de reclusão, além de multa.

A operação recebeu o nome “Saque Fantasma” por fazer referência ao desaparecimento de valores das contas do FGTS das vítimas sem o seu conhecimento, por meio de métodos digitais fraudulentos.

Contexto: FGTS e vulnerabilidade digital

O Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS) foi criado em 1966, com o objetivo de proteger o trabalhador demitido sem justa causa, por meio de depósitos mensais feitos pelo empregador em uma conta vinculada.
Desde 2020, a modalidade Saque-Aniversário permite a retirada anual de parte do saldo. Apesar da conveniência, o sistema se tornou alvo de golpes cibernéticos e vazamentos de dados, que vêm sendo monitorados pela Caixa Econômica Federal e pela Polícia Federal.

Nos últimos três anos, o número de fraudes envolvendo o FGTS cresceu mais de 230%, segundo levantamento da Associação Brasileira de Defesa do Consumidor e Trabalhador Digital (ABCDigital), principalmente em operações via celular.

Medidas preventivas e denúncias

A Polícia Federal reforça que trabalhadores devem verificar periodicamente o extrato do FGTS pelo aplicativo oficial e nunca compartilhar senhas ou dados pessoais em plataformas não verificadas.
Casos suspeitos podem ser denunciados pelos canais da instituição:
📧 [email protected]
📞 (63) 3236-5494 / (63) 99101-1391